Un memorando de propiedad personal

Contenido

• Beneficios de un memorando de propiedad personal
• Leyes estatales sobre los memorandos
• El lado práctico de los memorandos de propiedad personal

Una de las cuestiones que debe considerar al planificar su patrimonio es cómo desea que se distribuyan sus efectos personales, incluidas cosas como joyas, objetos de colección, antigüedades, obras de arte, ropa, muebles y equipos electrónicos. Si tiene personas específicas en mente para recibir ciertos artículos, puede hacer una lista de quién debe heredar lo que en un documento llamado memorando de propiedad personal que está separado de una última voluntad y testamento. También puede preparar un memorando de propiedad personal si está utilizando un fideicomiso en vida revocable en lugar de un testamento como el núcleo de su plan patrimonial.

Para agregar legitimidad al memorando, debe mencionarlo en su testamento o fideicomiso. Y es una buena idea mencionar en el memorando que esta es la lista de posesiones personales a las que se hace referencia en el testamento.

También debe firmarlo y fecharlo, y aunque generalmente no es necesario notarizarlo, tener uno o dos testigos no estaría de más.

Beneficios de un memorando de propiedad personal

La razón para hacer esta lista separada, en lugar de incluir todos los elementos personales en su testamento o fideicomiso, es que si luego decide que desea cambiar quién obtiene qué, no tiene que crear un codicilo formal para el testamento o un enmienda de confianza para implementar los cambios. Es mucho más fácil simplemente separar un memorando antiguo y reemplazarlo por el actualizado.

Leyes estatales sobre los memorandos

Las leyes de su estado de residencia determinarán si un memorando informal de propiedad personal será legalmente vinculante para sus beneficiarios y cómo debe redactarse. Si tiene alguna duda, debe consultar con un abogado de planificación patrimonial local para asegurarse de que el memorando sea confirmado por un tribunal de sucesiones.

La mayoría de los estados reconocen los memorandos de propiedad personal como legalmente vinculantes, pero los siguientes 20 estados no los consideran documentos legales legítimos:

• Alabama
• Connecticut
• Georgia
• Illinois
• Kentucky
• Luisiana
• Maryland
• Misisipí
• New Hampshire
• Nueva York
• Carolina del Norte
• Ohio
• Oklahoma
• Oregón
• Pensilvania
• Rhode Island
• Tennesse
• Texas
• Vermont
• Virginia del Oeste

Si vive en uno de esos estados, tendrá que incluir las asignaciones de su propiedad en su testamento o fideicomiso.

El lado práctico de los memorandos de propiedad personal

Aunque las leyes estatales dictarán si su memorando será legalmente vinculante para sus beneficiarios, la realidad de la situación en realidad puede ser muy diferente. En muchos casos, cuando se presenta a los beneficiarios una lista de efectos personales, especialmente uno que está escrito a mano por sus parientes, no hay argumentos sobre quién obtiene qué, a menos que los miembros de su familia sean especialmente polémicos o codiciosos.

Tenga en cuenta que esta lista debe incluir solo bienes tangibles.

El efectivo, los valores y los bienes raíces no deben incluirse en el memorando. Tampoco deben hacerlo los automóviles, botes u otros vehículos para los que sea necesario un título para transmitir la propiedad.

Si existe la posibilidad de confusión, asegúrese de describir los elementos con la suficiente claridad para que el albacea de su patrimonio pueda distribuir la propiedad de acuerdo con sus deseos. Si tienes dos sillas de madera antiguas, deja en claro que la hija Julia, que siempre la ha admirado, obtiene el Stickley con el asiento acolchado azul y el hijo Joe, al que le gustan los muebles austeros, el Shaker con el asiento sin acolchado.

Asegúrese de actualizar la lista si vende, pierde o regala un artículo o si un beneficiario que ha nombrado fallece antes que usted. Mantenga la lista en un lugar seguro, idealmente adjunta a sus otros documentos de planificación patrimonial. Y entréguelo a su abogado de planificación patrimonial para que lo revise si realiza cambios más allá de los simples relacionados con los nombres del artículo y del destinatario.