Los pros y los contras de las inversiones de alto riesgo

Contenido

• Inversiones apalancadas
• Opciones
• Bonos de alto rendimiento
• Monedas
• Mercados emergentes y fronterizos
• Acciones Penny
• ETF de nicho

Cuando se trata de invertir, todos tienen su propia tolerancia al riesgo. Esa tolerancia puede variar según su situación financiera, sus metas financieras, su edad y muchos otros factores.

La mayoría de las personas se sienten cómodas invirtiendo en algunas acciones, y comprenden que el potencial de rendimientos positivos generalmente vale la pena el riesgo con el tiempo. Otros evitan el mercado de valores por completo y se sienten cómodos guardando su dinero en lugares seguros como bonos o cuentas de ahorro básicas.

Hay algunas inversiones que ofrecen el potencial de rendimientos relativos superiores al promedio, pero también conllevan una gran dosis de riesgo. Estas inversiones de alto riesgo no son para todos, pero podrían ayudar a una persona en el camino hacia la riqueza si tiene el estómago para ello.

Examinemos los posibles beneficios y desventajas de algunas inversiones de mayor riesgo.

Inversiones apalancadas

Un inversor que busca ganar más dinero puede utilizar fondos prestados para aumentar el rendimiento potencial de cualquier inversión. Es posible ver el doble o incluso el triple de un rendimiento típico utilizando el apalancamiento, pero existe el mismo riesgo a la baja. Recuerde: el apalancamiento puede magnificar tanto sus ganancias como sus pérdidas.

Existen muchos productos apalancados, incluidos los fondos cotizados en bolsa con apalancamiento doble o incluso triple. Por ejemplo, puede invertir en un ETF S&P 500 con triple apalancamiento que ofrecerá tres veces el rendimiento del índice. Por supuesto, esto significa que pierde tres veces el dinero si el mercado baja. Además, los rendimientos de estos ETF apalancados se basan en los rendimientos diarios del índice, por lo que puede perder bastante dinero en un solo día.

Las inversiones apalancadas pueden tener un propósito para algunos inversores, pero rara vez son buenos productos para quienes se centran en el largo plazo.

Opciones

Negociar opciones es una forma potencial de ganar dinero con acciones u otros valores, incluso si el mercado no está subiendo.

Cuando compra un contrato de opciones, esencialmente está comprando el derecho a comprar o vender un activo a un precio fijo antes de una fecha determinada. Por ejemplo, puede firmar un acuerdo para vender 100 acciones de Apple a $ 150 por acción. Si las acciones se cotizan por mucho menos en ese momento, usted gana dinero.

Hay tipos de opciones que pueden resultar en pérdidas grandes o incluso ilimitadas, especialmente para los vendedores. Un ejemplo es una opción desnuda, un inversor puede apostar contra una acción y perder mucho dinero si la acción sube. Por ejemplo, supongamos que cree que las acciones de Apple no superarán los 150 dólares por acción. Entra en un contrato con un "precio de ejercicio" de $ 150 que vence en junio de 2019. Cuando llega junio y Apple cotiza a $ 210, el inversor pierde la diferencia o $ 60 por acción. En teoría, una pérdida es ilimitada porque no hay un límite sobre qué tan alto puede subir el precio de una acción.

Puede llevar tiempo comprender los entresijos de las opciones, por lo que el comercio debe ser realizado por inversores más experimentados. Incluso aquellos que afirman saber lo que están haciendo pueden perder grandes sumas de dinero.

Bonos de alto rendimiento

Es común que los inversionistas mayores y los jubilados inviertan en el mercado de renta fija a través de bonos corporativos y municipales y bonos del Tesoro de EE. UU. Este tipo de inversiones rara vez incumplen y ofrecen un flujo de ingresos constante y predecible. Pero es posible obtener mayores rendimientos de los bonos si está dispuesto a comprar deuda más riesgosa. A esto se le llama prima de riesgo.

La mayoría de los bonos vienen con calificaciones basadas en la solvencia crediticia del prestatario, con calificaciones AAA para los bonos más confiables y calificaciones tan bajas como CCC o incluso D para los bonos más débiles. Los bonos con calificaciones bajas a menudo se denominan bonos "sin grado de inversión", "especulativos" o "basura".

Es posible obtener buenos rendimientos de los bonos de baja calificación, ya que una calificación baja no es garantía de que el prestatario incurra en incumplimiento. Pero rara vez es una buena idea invertir un gran porcentaje de su dinero en este tipo de bonos.

Monedas

Los valores de las monedas pueden cambiar rápida y dramáticamente. Su capacidad para predecir y actuar sobre estos movimientos determinará su éxito en ganar dinero en el mercado de divisas o forex. Los cambios bruscos de las monedas, especialmente fuera de los EE. UU., Ofrecen el potencial de altos rendimientos si pronostica los cambios correctamente. Pero operar en forex no es para los débiles de corazón, ya que una apuesta incorrecta en una moneda puede resultar en la pérdida de todo lo que ha invertido. Para hacer las cosas más arriesgadas, las divisas a menudo se negocian con apalancamiento, por lo que sus pérdidas se pueden multiplicar.

Al operar con divisas, es mejor evitar tener demasiado dinero inmovilizado en una operación, evitar el apalancamiento y utilizar órdenes de stop loss para evitar pérdidas importantes.

Mercados emergentes y fronterizos

El mercado de valores de EE. UU. Ha aumentado de manera confiable en valor con el tiempo, por lo que encontrar verdaderas gangas no siempre es fácil. Es por eso que muchos inversores miran en el extranjero a economías incipientes en busca de oportunidades de crecimiento.

Es posible invertir en acciones y deuda de economías emergentes como China, India y muchos países de América del Sur, África y Europa del Este. Estos países se encuentran más temprano en sus ciclos de crecimiento en comparación con los Estados Unidos, por lo que existe la posibilidad de que las inversiones aumenten de valor con el tiempo.

Los mercados fronterizos suelen ser más pequeños e incluso están más por detrás de los mercados emergentes en términos de crecimiento, pero aún pueden ofrecer oportunidades para los inversores. Países como Estonia, Vietnam y Kenia a menudo se consideran mercados fronterizos.

Los mercados emergentes y fronterizos ofrecen oportunidades pero conllevan riesgos. A menudo, estos países no son tan estables económica o políticamente. Se sabe que incumplen sus deudas. Sus mercados pueden ser mucho más volátiles e impredecibles que los EE. UU. No es una mala idea mezclar inversiones emergentes y fronterizas en su cartera, pero asegúrese de equilibrarlas con activos más seguros y confiables.

Acciones Penny

La mayoría de los inversores están acostumbrados a ver acciones que cotizan en bolsa en las principales bolsas como la Bolsa de Valores de Nueva York y NASDAQ. Pero muchas empresas son demasiado pequeñas para cotizar en estas bolsas y, por lo tanto, comercian "sin receta" o en las llamadas "hojas rosas". Puede comprar acciones de estas empresas a bajo precio, y si finalmente su crecimiento se dispara, puede ganar mucho dinero.

Sin embargo, tenga en cuenta que estas acciones se negocian sin receta porque fueron eliminadas de las principales bolsas de valores o nunca fueron lo suficientemente grandes como para cotizarlas en primer lugar. Una gran cantidad de estas acciones de un centavo nunca aumentan de valor. De hecho, muchas de estas pequeñas empresas apenas informan ventas o ingresos y existen solo en papel. Además, las acciones de un centavo son a menudo objeto de manipulación de precios, en la que personas deshonestas promueven las acciones de una empresa para aumentar el precio de las acciones y luego venderlas con ganancias.

ETF de nicho

El número de fondos cotizados en bolsa ha crecido drásticamente en los últimos años. Ahora hay más de 2900 ETF disponibles para los inversores, y muchos de ellos tienen objetivos de inversión muy específicos y únicos. Hay ETF vinculados a casi cualquier mercado e índice imaginable, y muchos están diseñados para ofrecer recompensas potencialmente altas a cambio de un alto riesgo. Hay varios ETF, por ejemplo, que intentan reflejar el VIX o índice de volatilidad. También hay ETF inversos diseñados para subir cuando el mercado baja (pero potencialmente al revés). Estos tipos de inversión podrían ofrecer el potencial de mayores retornos que las inversiones más convencionales, pero también pueden exponer a un inversor a pérdidas potencialmente mayores. El consejo general para los inversores promedio es mantenerse alejados de este tipo de productos de nicho.