Mejores fondos de fidelidad para dividendos

Contenido

• Por qué invertir en fondos mutuos de dividendos
• 3 mejores fondos de fidelidad para dividendos
• Ingresos por dividendos de acciones de fidelidad
• Cartera de ingresos y crecimiento de fidelidad
• Fondo Fidelity Equity-Income
• Línea de fondo

Fidelity ofrece varios fondos mutuos de dividendos orientados a los ingresos. Los mejores fondos de dividendos de Fidelity pueden hacer excelentes inversiones a largo plazo y también pueden ser opciones inteligentes para los ingresos actuales durante la jubilación.Descubra si los fondos mutuos de dividendos son adecuados para usted y qué fondos de Fidelity se ajustan mejor a sus objetivos de ingresos.

Por qué invertir en fondos mutuos de dividendos

Los fondos de dividendos suelen invertir en acciones de gran capitalización y alta calidad que pagan dividendos. Los dividendos se pueden recibir como fuente de ingresos o se pueden utilizar como crecimiento del capital a largo plazo. Para recibir ingresos de fondos mutuos de dividendos, el inversionista normalmente optará por recibir los pagos de dividendos, ya sea mediante cheque por correo o mediante depósito directo en su cuenta bancaria.

Debido a su naturaleza generadora de ingresos, los fondos mutuos de dividendos pueden ser opciones de inversión adecuadas para los inversores jubilados. Los inversores a largo plazo que buscan el crecimiento del capital suelen optar por que los dividendos compren más acciones del fondo, en lugar de recibir los dividendos ahora como ingresos.

Algunos inversores utilizan fondos mutuos de dividendos como alternativas a los bonos y los fondos de bonos en entornos de tasas de interés bajas porque pueden pagar rendimientos más altos que los bonos. Sin embargo, las acciones conllevan un mayor riesgo de perder capital, en comparación con los bonos. En comparación con otros fondos de acciones, los fondos mutuos de dividendos, que a menudo se clasifican con fondos de acciones de valor, tienden a ser menos agresivos (menos riesgosos) que los fondos mutuos de acciones de crecimiento.

3 mejores fondos de fidelidad para dividendos

Al seleccionar los mejores fondos de fidelidad para dividendos, la medida principal a analizar es el rendimiento SEC a 30 días del fondo, a veces denominado rendimiento a 30 días o rendimiento SEC. En general, un alto rendimiento puede considerarse uno que está por encima del promedio en comparación con otras acciones o fondos mutuos de acciones.

Para encontrar los mejores fondos de Fidelity para dividendos, analizamos sus fondos de acciones nacionales que clasifican como "orientados a los ingresos", que son aquellos que pagan dividendos por encima del promedio. Luego seleccionamos los tres con los mayores rendimientos.

Estos son los mejores fondos de Fidelity que pagan dividendos por encima del promedio:

Ingresos por dividendos de acciones de fidelidad

Fidelity Equity Income (FEQTX) tiene un desempeño promedio en términos de rendimientos anualizados, pero los rendimientos se encuentran entre los más altos para los fondos de acciones de Fidelity. El fondo centra principalmente sus tenencias en acciones de valor de gran capitalización de EE. UU. Que pagan rendimientos superiores al rendimiento promedio en el índice S&P 500. Las principales participaciones incluyen Chevron Corp (CVX), Wells Fargo (WFC) y Johnson & Johnson (JNJ). El rendimiento a 30 días de FEQTX es del 2,95% y el índice de gastos es bajo, del 0,60%. No hay una inversión inicial mínima para empezar a invertir con este fondo.

Cartera de ingresos y crecimiento de fidelidad

Fidelity Growth and Income Portfolio (FGRIX) es otro fondo que a menudo no lidera los promedios de rendimiento de la categoría, pero lo hace muy bien al concentrarse en generar ingresos para los inversores con dividendos. La asignación de la cartera promedia alrededor del 90% de las acciones estadounidenses y el 10% de las acciones extranjeras. El enfoque de capitalización está en empresas de gran capitalización. Las principales participaciones incluyen General Electric (GE), Microsoft (MSFT) y Exxon Mobil (XOM). El rendimiento a 30 días de FGRIX es del 2,03% y el índice de gastos es relativamente bajo, del 0,61%. No hay una inversión inicial mínima para empezar a invertir con este fondo.

Fondo Fidelity Equity-Income

Fidelity Strategic Dividend & Income (FEQIX) se encuentra constantemente entre los mejores fondos de Fidelity para dividendos. La cartera consta de valores de gran capitalización con la mayor concentración en los sectores financiero y sanitario. Las principales participaciones incluyen JP Morgan Chase (JPM), Berkshire Hathaway (BRK / B) y JNJ. El rendimiento a 30 días de FEQIX es del 1,93% y el índice de gastos es razonable al 0,61%. No hay una inversión inicial mínima para empezar a invertir con este fondo.

Línea de fondo

Los fondos de dividendos de Fidelity pueden ser opciones de inversión inteligentes para los inversores que buscan ingresos actuales o una combinación de crecimiento e ingresos. Los inversores deben tener en cuenta que, aunque los fondos mutuos de dividendos pueden ofrecer rendimientos buenos o superiores al promedio, siempre existe un riesgo principal involucrado con estos valores de inversión.

Como alternativa de ingresos a los fondos de acciones que pagan dividendos, Fidelity también tiene una sólida selección de fondos de bonos de alto rendimiento. Como siempre, los inversores deben tener en cuenta su tolerancia al riesgo y sus objetivos de inversión antes de elegir inversiones para agregar a una cartera.

Descargo de responsabilidad: la información de este sitio se proporciona solo con fines de discusión y no debe malinterpretarse como un consejo de inversión. En ningún caso esta información representa una recomendación para comprar o vender valores.