¿Las propinas están sujetas a impuestos? Cómo y cuándo informar sobre propinas con fines fiscales

Contenido

• ¿Las propinas están sujetas a impuestos?
• ¿Tiene que informar las propinas en efectivo al IRS?
• Mantenga registros cuidadosos
• Cuenta e informa tus propinas todos los meses
• Sepa como funcionan las matemáticas
• Cuando presente su declaración de impuestos, informe sus propinas nuevamente
• ¿Qué sucede si no informo de mis sugerencias?
• Cómo ponerse al día con las propinas no declaradas

Muchos o todos los productos presentados aquí son de nuestros socios que nos compensan. Esto puede influir sobre los productos sobre los que escribimos y dónde y cómo aparece el producto en una página. Sin embargo, esto no influye en nuestras evaluaciones. Nuestras opiniones son nuestras. Aquí hay una lista de nuestros socios y así es como ganamos dinero.

Trabajar para obtener propinas es bastante difícil, pero las reglas fiscales para las propinas pueden hacer la vida aún más difícil si no sabe qué hacer. La mayoría de los programas de impuestos pueden ayudarlo a informar sus propinas. Estos son los conceptos básicos.

¿Las propinas están sujetas a impuestos?

Las propinas están sujetas a impuestos, incluidas las propinas en efectivo. Informe todas sus propinas a su empleador cada mes si suman $ 20 o más. Use el formulario 4070 del IRS. Informe las propinas del mes pasado a su empleador antes del día 10 del mes actual.

¿Tiene que informar las propinas en efectivo al IRS?

Las propinas están sujetas a impuestos y cuentan como ingresos. Las propinas pueden incluir dinero en efectivo que dejan los clientes, propinas que los clientes agregan a los cargos de tarjetas de débito o crédito, propinas distribuidas de su empleador y propinas compartidas por otros empleados.

Los cargos por servicio, que son tarifas que se agregan automáticamente a la factura de un cliente, técnicamente no son propinas; el IRS los considera salarios regulares. Eso significa que probablemente los verá el día de pago en lugar de al final de cada turno. Ejemplos de cargos por servicio incluyen:

• Cargos por servicio de botella.

• Cargos por servicio de habitaciones.

• Los gastos de envío.

• Una propina agregada automáticamente para grupos grandes.

Mantenga registros cuidadosos

• Lleve un registro de las propinas que recibe en efectivo y mediante tarjeta de crédito o débito por cada día que trabaja.

• Si tiene que compartir o poner en común sus propinas, mantenga registros diarios de lo que realmente obtiene. Por ejemplo, si recibe $ 100 en propinas pero tiene que dar $ 25 al camarero y al ayudante de camarero, obtendrá $ 75.

• Si no tiene un método de seguimiento propio, puede usar el Formulario 4070A del IRS.

Cuenta e informa tus propinas todos los meses

• El IRS le exige que informe mensualmente a su empleador sobre sus propinas si suman más de $ 20. Utilice el formulario 4070 del IRS para hacerlo. Deberá entregarlo antes del día 10 del mes después de recibir las propinas. Por ejemplo, si ganó $ 100 en propinas en enero, deberá informarlas antes del 10 de febrero. Si el día 10 cae en un fin de semana o en un feriado, puede hacerlo el siguiente día hábil.

  
  

• Nota: No le da el formulario al IRS, se lo da a su empleador, que lo usa para calcular cuánto impuesto sobre la nómina debe retener de su cheque de pago.

• Su empleador puede exigirle que informe sus propinas más de una vez al mes.

• Su empleador puede ofrecer un método de informe electrónico, por lo que la versión impresa del Formulario 4070 suele ser más un respaldo.

Sepa como funcionan las matemáticas

• Los trabajadores que reciben propinas suelen ganar dinero a través de un salario fijo por hora y propinas.

• Muchas personas reciben sus propinas al final de cada turno, pero los impuestos sobre esas propinas no aparecen hasta que los trabajadores informan las propinas y el empleador retira los impuestos sobre la nómina relacionados de sus cheques de pago.

• Como resultado, es posible que el salario por hora de su cheque de pago no cubra los impuestos que debe sobre las propinas que ya se llevó a casa. Si eso sucede, puede hacer un pago de impuestos a través de su empleador o pedirle a su empleador que lo retire de su próximo cheque de pago.

  
  

• Manténgase al tanto de esto: si todavía tiene impuestos sobre la nómina pendientes para fin de año, el IRS podría imponerle una multa fiscal por pago insuficiente.

Cuando presente su declaración de impuestos, informe sus propinas nuevamente

Al final del año, su empleador le proporcionará un formulario W-2 que refleje su salario y las propinas que informó; una copia va al IRS. Utiliza el W-2 para presentar su declaración de impuestos.

Recuerde, cuando presente su Formulario 1040, debe informar todas sus propinas, incluso las de los meses en que el total fue inferior a $ 20.

¿Qué sucede si no informo de mis sugerencias?

Puede ser tentador evitar la molestia mensual y no informar sus propinas, pero eso podría ser un gran error.

Los consejos sobre tarjetas de crédito y débito dejan un rastro de papel, por un lado. Eso podría volver a atormentarte si te auditan.

Cuando no informa sus propinas, la Administración del Seguro Social no sabe que ganó el dinero, lo que puede afectar el tamaño de sus beneficios cuando se jubile.

Cómo ponerse al día con las propinas no declaradas

Si no informa sus propinas durante el año y luego decide que quiere aclarar su declaración de impuestos, el Formulario 4137 lo ayudará. Le permite informar las propinas pasadas por alto y pagar su parte justa cuando declara sus impuestos. Sin embargo, podría estar en peligro por una gran multa: el 50% de los impuestos al Seguro Social y al Medicare que adeuda, además de esos impuestos.

Si ese es el caso, el Formulario 4137 tiene una sugerencia propia: “Puede evitar esta multa si puede demostrar (en una declaración adjunta a su declaración) que no reportó propinas a su empleador se debió a una causa razonable y no a a la negligencia deliberada ".